到银行存款5万要提供收入证明吗？为什么？

其他2条回答

• 

  136****4882

  2023-02-09 01:47:33

  到存款5万一般不必给予个人收入证明，公司对5万元以上现钱存取客户的尽职调查、身份材料等储存管理方法的实际实行方式不一样，目前尚未有金融机构已经确定需要提供个人收入证明等相关资料，但一些银行将开展“正常咨询”。
  2022年1月底，中央银行、银监会、中国证监会等三部门联合发布了《金融企业客户尽职调查和客户身份资料和交易明细储存管理条例》（下称《办法》），并计划于2022年3月1日起施行。《办法》提及，银行业、农村合作银行、农村信用合作社、城镇金融机构为普通合伙人客户申请办理rmb每笔5万元以上或是外汇等价1万美金之上现钱存取业务，理应鉴别并核查客户身份，掌握并登记资产的源头或是主要用途。
  但是，不久后，三部门在2022年2月21日发布公告称，原本定2022年3月1日起施行的《办法》因技术性缘故延缓施行，业务按照原要求申请办理。

  查看全文  0
• 

  138****4627

  2023-02-08 17:13:59

  在银行存款5万元时，一般不提供收入证明。银行对5万元以上现金存款客户的尽职调查和身份信息的具体实施方法不同。在这个阶段，没有银行明确要求提供收入证明和其他信息，但许多银行将进行“正常调查”。
  2022年1月底，央行、中国银行业保险监督管理委员会、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查、客户身份信息及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》)，计划于2022年3月1日生效。《办法》提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、乡镇银行等金融机构为自然人客户办理5万元以上或1万美元以上现金存取业务的，应当识别和核实客户身份，了解和登记资金的来源或用途。
  然而，不久之后，三个部门在2022年2月21日发布公告，称原定于2022年3月1日生效的《办法》因技术原因暂停，相关业务按原规定办理。

  查看全文  0